摩宝、智付为非法经营期货平台提供支付通道，涉案超700万！

随着支付行业竞争压力的加剧，依靠传统业务获利变得愈发艰难，不少机构开始谋求“转型”，充当非法赌博、外汇平台中资金清算的角色。

7月14日，中国裁判文书网公示了一则刑事判决书，判决由成都市双流区人民法院发布。一团伙利用仿制的“信管家”交易软件平台，通过篡改交易数据诱骗客户交易手续费，其中披露第三方支付机构摩宝支付与智付支付为非法经营期货平台提供支付通道。

| 第三方支付成帮凶

根据刑事判决书披露的情况来看，2017年年初至2018年年初期间，该公司以投资期货获取高额利益为诱饵，利用仿制的“信管家”交易软件篡改交易数据、进行虚假交易、诱骗客户不断交易产生手续费等方式，骗取客户资金，从中获取一定比例的手续费作为佣金。

仿制信管家运行上线后，四川融汇达科技有限公司各部门开始运作，吸引用户到平台投资，并且以高额回报为诱饵，导致大量资金迅速涌入平台。

据账户交易明细看，客户在“信管家”转入的资金会通过摩宝支付、智付支付这两家第三方支付平台，而刘沛宇等人可将资金从第三方支付平台转出。客户出金，如果第三方支付平台有钱，就通过平台直接转给客户，如果平台没有钱，就由刘沛宇通过自己的账户转到平台上，再通过平台转给客户。

在信管家平台顺利运作的背后，摩宝支付及智付支付成为了信管家诈骗的帮凶，用户注入到平台的资金，大部分由上述两家支付公司转移到了四川融汇达科技有限公司账户中。

经侦查机关通过摩宝支付与智付支付查询，获得被害人名单60余人，涉案总金额700余万元。

| 非法经营终落网

成都市双流区人民法院认为，被告人刘沛宇等13人违反国家规定，未经国务院主管机构批准非法经营期货业务，经营数额达350余万元，情节特别严重，其行为已构成非法经营罪。

2018年4月，智付支付为非法平台提供支付服务，未采取有效措施对交易情况进行检查，未持续识别商户身份，违反外汇账户管理规定，被外管局处罚金额高达1590万；仅仅过去一个月，2018年5月，智付支付又因违反支付结算管理规定，被央行罚没金额2561万，两次被罚合计超4000万。

摩宝支付在2018年曾被卷入一起3000万博彩诈骗案，用户在一家棋牌类APP充值的资金，通过摩宝支付转至该赌博平台，该赌博平台在骗取用户赌资后跑路，摩宝支付有不可推卸的责任。

今年5月，摩宝支付因违反《银行卡收单业务管理办法》、《非银行支付机构网络支付业务管理办法》、《非金融机构支付服务管理办法》相关规定，被央行成都分行给予警告并处7万元罚款。2018年8月，摩宝支付也曾因违反网络支付业务和银行卡收单业务相关规定，被处以罚款13万元。

央行曾明确规定，收单机构不得直接或变相为互联网赌博、色情平台、非法外汇、贵金属投资交易平台、非法证券期货类交易平台等非法交易提供支付结算服务，违规被处罚几乎成为了行业定律。