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规范来了!支付行业收单外包服务机构要进行备案!

发布时间:2020-09-01     访问量:520      分享至:


8月27日,中国支付清算协会(以下简称协会)发布了《收单外包服务机构备案管理办法(试行)》(以下简称《办法》),《办法》于发布之日起施行。


近年来,在国家产业政策支持下,我国收单市场快速发展,收单机构数量不断增长,而大部分收单机构通过业务外包模式开展收单业务。但是随着收单外包服务市场的快速发展,部分外包服务机构存在违规转包、层层转包、个别机构违规从事收单外包服务业务,为跨境赌博、色情平台等违法违规商户提供服务,从中获取超额利润,发生“劣币驱逐良币”现象,制约了收单市场健康发展。


为加强收单外包服务市场规范管理,落实国家关于打击治理跨境赌博、斩断涉赌资金链的工作要求,保护市场参与主体和消费者合法权益,促进收单市场健康发展。中国支付清算协会组织会员单位制定了《办法》,启动收单外包服务市场的备案管理工作。

《办法》涵盖了收单外包服务机构的定义、范围、申请备案的条件、备案工作流程和取消备案情形等内容。


一是明确了外包机构的定义。


根据《收单外包服务机构备案管理办法》第三十五条规定,收单外包服务机构是指经市场监督管理机构或国家有权机关批准成立,接受收单机构委托,承办收单非核心业务并提供相应服务的企业等合法设立的机构。


收单非核心业务主要包括特约商户推荐、受理标识张贴、特约商户维护(含特约商户培训、特约商户调单、特约商户回访等)、受理终端布放和维护(含受理终端布放、受理终端维护、受理终端巡检、耗材配送等)、聚合支付技术服务等业务。



二是设定了外包服务机构申请备案的基本条件。


根据《收单外包服务机构备案管理办法》的第五条规定,申请备案的外包机构须同时符合以下条件:

(一)持有市场监督管理部门核准的营业执照等机构证照材料,机构名称、经营场地等应与机构证照资料一致;

(二)有良好的商业信誉,经营状况良好,无重大违法违规记录;

(三)机构和其法定代表人/负责人不在监管机构或协会认定的黑名单内;

(四)遵守监管规定和协会自律管理要求。



三是明确了外包服务机构备案工作流程,包括申请、审核和公示等主要环节。


四是明确了外包服务机构申请备案的时限要求。


五是规定了协会取消外包服务机构备案的情形。


《办法》的发布,为外包服务机构备案管理提供了制度保障,进一步完善了行业自律制度体系,丰富了自律管理的“工具箱”,对于打击治理涉赌、涉诈等违法违规行为,规范收单市场秩序,防范收单业务风险具有重要意义。


为配合《办法》的施行,协会组织会员单位开发建设了收单外包服务机构备案管理系统,着力提高备案管理工作的质量和效率。备案系统拟于9月份正式上线,届时外包服务机构可通过系统申请备案。


以下为通知全文









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