利用pos机诈骗、洗钱！司法机关严惩！

近年来，一起手段狡猾的贷款诈骗案件引起关注，相关团伙的一系列操作对金融秩序造成了不良影响。相关司法部门借助大数据等手段，依法对涉案人员进行了处理。

没有资质“包装”成高收入人群

时间回到 2020 年 11 月，这伙诈骗团伙将目标对准没有贷款资质的人，通过 “包装”，把这些人塑造成高收入群体，协助他们获取银行信用贷款授信额度，进而骗取个人信用消费贷款。而从事贷款中介业务的王某、虞某等人，在这个诈骗链条中起到了关键作用。他们利用 POS 机虚构消费交易，帮助将贷款套取出来，抽取一定费用后，把剩余款项转给诈骗团伙。

虞某和李某合伙转移诈骗所得贷款 150 多万，从中获得 6 万多收益；王某不仅自己转移了 300 多万，还与张某一起转移了 40 多万，两人共获得 6 万多收益。

非法经营等多项罪名成立

事情最终还是败露了，这起案件很快被依法查处。检察机关提起公诉后，法院作出判决：王某等人因涉及非法经营、洗钱相关行为，被判处 3 到 6 年有期徒刑；张某作为从犯，情节相对较轻，适用缓刑。所有涉案人员均被处以罚金。

此外，上游参与贷款诈骗的 52 名涉案人员，在 2021 年到 2024 年底期间，也因贷款诈骗相关行为受到了法律的惩处，刑期从 7 个月到 11 年不等。

在办案过程中，相关机关单位顺着银行贷款数据和 POS 机刷卡记录等线索展开深入调查，还构建了资金流向分析模型，成功将涉案人员从最初的 1 人扩大到 37 人，涉案金额也从 18.3 万元追查到 600 多万元。

这些行为对金融市场秩序造成了严重扰乱，显然触碰了法律底线。需要注意的是，POS 机取款实质上是一种对银行的欺骗行为。目前，利用POS 机取得的资金，已成为银行卡相关违规行为中涉及金额较高的一种，且有逐年增加的趋势，对市场秩序影响恶劣，违规者必将受到法律的严肃处理。