近日，河南焦作温县人民法院公布了两起关联案件，揭开了一个令人震惊的黑色产业链——非法获取公民个人信息，再以“推销POS机”为幌子实施诈骗。这起案件不仅暴露了个人信息泄露的严重性，更让整个支付行业感到警醒。
从“假办卡”到“骗押金”，一条龙诈骗！
1.上游犯罪：非法售卖公民信息，“假办卡”成信息源头
2024年2月至6月，被告人宋某、柴某为牟取暴利，与下游公司合作，通过号码生成软件+电销外呼系统，批量拨打虚假“信用卡办理”电话。
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话术套路：冒充银行信用卡中心，以“免费办理大额信用卡或提额”诱骗用户提供姓名、电话、住址、信用卡情况等敏感信息。
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信息售价：每条个人信息售价24-28元，累计出售9万余条，非法获利22万元！
2.下游犯罪：精准诈骗，POS机押金成“陷阱”
任某控制的郑州某信息科技公司，从宋某等人处购买公民信息，再以“办POS机可办大额信用卡”为由，诱骗用户支付199-399元押金，承诺办卡成功后退还，实则直接瓜分赃款！
诈骗分工：
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外勤部：冒充银行人员，骗取押金。
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虚假客服：在POS机粘贴假客服电话，拖延投诉。
从犯数据：涉案金额：高达238.581万元！
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外勤一队队长伍某，诈骗347人，涉案15.9万元。
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外勤五队队长张某，诈骗249人，涉案15万元。
法院判决：全链条严打，主犯重判！
1.侵犯公民个人信息罪
宋某、柴某因情节特别严重，构成侵犯公民个人信息罪，分别判处有期徒刑3年，罚金25万元！
2.诈骗罪
任某团伙被认定为犯罪集团，伍某、张某作为从犯，因认罪退赃，分别判处1年6个月、1年4个月，罚金2万元。
为什么这起案件值得整个支付行业警惕？
1.贩卖个人信息黑产猖獗，支付行业成重灾区
电销POS机一直是个人信息泄露的重灾区，许多诈骗团伙通过非法渠道获取用户信息，再精准推销POS机或实施诈骗。
2.POS机押金诈骗泛滥，行业监管亟待加强
“办POS机需交押金”是常见骗术，许多用户因轻信“免费办理”“高额返现”等话术上当受骗。正规支付机构不会收取高额押金，但市场上仍存在大量违规代理商，利用信息差欺诈用户。
3.司法机关全链条打击，释放严监管信号
本案不仅惩处了诈骗团伙，还溯源打击了上游信息贩卖者，体现了司法机关对个人信息犯罪“零容忍”的态度。支付行业应加强风控，杜绝与黑产合作，否则可能面临法律追责。
用户如何避免陷阱？
1.警惕“电销POS”陷阱，不要轻信“免费办卡+高返现”话术，合规展业才是长久之道。
2.个人信息是底线，接到“办卡提额”电话直接挂断！遇见收取高额POS机押金的直接拒绝，正规支付公司不会收取高额押金。
3.选择合规有央行认证的服务商或者是有从业证等证件可以证明身份的相关人员进行办理。
赶紧转发提醒身边人，支付行业必须零容忍黑产，守护自身权益！别让骗子得逞！
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